Ekonomi

Kazanç çağrısı: Southern Missouri Bancorp, zorlukların ortasında büyüme bildirdi

Southern Missouri Bancorp (Ticker: SMBC) üç aylık performansını gözden geçirdi ve daha büyük bilanço ile güçlü mevduat ve kredi büyümesi sayesinde net faiz gelirinde geçen yıla göre %22,1’lik bir artışın altını çizdi. Banka, 682.000 $ zararla sonuçlanan menkul kıymet değer düşüklüğüne rağmen gelecekteki marjlar ve kazançlar konusunda iyimser kalmayı sürdürüyor. Citizens Bancshares ile birleşme nedeniyle gelirlerde %16 artış (zarar ticareti hariç) ve giderlerde %35,3 artış ile faiz dışı gelir ve giderlerde önemli değişiklikler yaşandı. Varlık kalitesi güçlü kaldı ve krediler, 900.000 $’lık kredi zarar karşılığıyla birlikte iyi durumda kaldı. Banka, yıllık kredi büyümesinin %3-5 civarında olacağını öngörüyor ve fonlama maliyetlerinin istikrar kazanmasını bekliyor.

Temel Çıkarımlar

  • Net faiz geliri bir önceki yıla göre %22,1 arttı.
  • Menkul değer kaybı ticareti 682.000 $ zararla sonuçlandı, ancak iki yıldan kısa sürede telafi edilmesi bekleniyor.
  • Zarar hariç tutulduğunda faiz dışı gelir 6,3 milyon dolar olacaktı.
  • Brüt kredi bakiyeleri 32 milyon dolar arttı; Mevduat bakiyeleri yaklaşık 154 milyon dolar arttı.
  • Aktif kalitesi güçlü kalmaya devam etti; negatif olarak sınıflandırılan varlıklar toplam kredilerin %1’inden biraz fazlasını oluşturdu.
  • Net faiz marjı yüksek mevduat maliyetleri nedeniyle %3,25’e geriledi.
  • Citizens ile birleşme sonrasında faiz dışı giderler %35,3 arttı.
  • Net kredi zararları 10 baz puan olarak gerçekleşti ve 900.000 $ tutarında kredi zararı karşılığı ayrıldı.
  • Banka, istikrarlı bir kredi ortamı varsayarak gelecekteki marjlar ve karlar konusunda iyimser.

Şirket Görünümü

  • Yıllık yüzde 3-5 oranında kredi büyümesi öngörülüyor.
  • Fonlama maliyetlerinde istikrar bekleniyor.
  • 2024 ortalarında kredi büyümesi konusunda iyimser.

Düşüş Öne Çıkanlar

  • Mevduat maliyetlerindeki artışa bağlı olarak net faiz marjı düştü.
  • Faiz dışı gelir, bir menkul kıymet işleminden kaynaklanan 682.000 $’lık zarardan etkilenmiştir.
  • Birleşme nedeniyle faiz dışı giderler önemli ölçüde arttı.

Yükselen Değerli Puanlar

  • Net faiz geliri ile mevduat ve kredi bakiyelerinde güçlü büyüme.
  • Varlık kalitesi, düşük seviyelerde negatif olarak sınıflandırılan varlıklarla sağlam kaldı.
  • Düşük net tahsilatlar nedeniyle kredi kalitesi iyi düzeyde kaldı.

eksiklikler

  • Net faiz marjı %3,25’e geriledi.
  • Faiz dışı gelir, zarar eden bir işletmeden etkilendi.
  • Faiz dışı giderler birleşme giderleri nedeniyle %35,3 arttı.

Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

  • Greg Steffens CD spesiyallerinin marjlar ve dengeleme fonlama maliyetleri üzerindeki etkisini tartıştı.
  • Steffens, birleşme sonrasında yeni kamu hizmetleri müşterilerinden bir miktar fonun geri gelmesini bekliyor.
  • Fed fon oranındaki 25 baz puanlık bir düşüş, net faiz gelirine statik bilançoda orta tek haneli bir oran kadar fayda sağlayabilir.

Southern Missouri Bancorp’un faiz özeti, net faiz gelirindeki büyümeye, artan harcamaların karşılaştığı zorluklara ve menkul kıymet yüklenimi etkilerine odaklanarak mali durumuna ayrıntılı bir bakış sundu. Banka yönetimi, gelişen faiz oranı ortamında ilerlerken güçlü varlık kalitesini ve kredi koşullarını sürdürme becerilerine güvenmeye devam ediyor.

InvestingPro İçgörüleri

Southern Missouri Bancorp (Ticker: SMBC), son üç aylık performansına da yansıyan dayanıklılık ve stratejik büyüme gösterdi. InvestingPro verilerine göre şirketin piyasa değeri 509,57 milyon dolar ve Fiyat/Kazanç (F/K) oranı 11,79, bu da yatırımcıların kazanç potansiyeline olan güvenini gösteriyor. Banka özellikle güçlü bir temettü geçmişini korumuş, temettülerini 12 yıl üst üste artırmış ve temettü ödemelerini 30 yıl üst üste sürdürerek hissedar getirilerine olan bağlılığını göstermiştir.

InvestingPro Tips, SMBC’nin yalnızca yüksek bir hissedar getirisine değil, aynı zamanda son üç ayda %18,69’luk 3 aylık fiyat toplam getirisiyle güçlü bir getiriye sahip olduğunu ortaya koyuyor. Analistler, şirketin son on iki aydaki performansına paralel olarak bu yıl da kârlı olacağını öne sürüyor. Ancak şirketin brüt kar marjlarının zayıf olduğunu ve bunun potansiyel bir yumuşama alanı olabileceğini belirtmekte fayda var.

InvestingPro, Southern Missouri Bancorp’un finansal durumu ve geleceğe yönelik beklentileri hakkında daha derinlemesine bilgi edinmek isteyen okuyucular için bir dizi ek ipucu sunuyor. Aslında şirketin performansı ve stratejileri hakkında değerli bilgiler sağlayabilecek 5 InvestingPro İpucu daha var.

Yeni yıla girerken InvestingPro, aboneliklerde %50’ye varan indirimlerle özel bir indirim sunmanın heyecanını yaşıyor. Bu fırsatı daha da tatlı hale getirmek için, SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim kazanın veya SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Bu, yatırımcıların bilinçli kararlar alabilmeleri için kapsamlı bilgi ve analizlere erişmeleri için mükemmel bir fırsattır.

Bu makale yapay zeka desteğiyle oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.

haberfethiye.com.tr

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu